MASTER MONNAIE BANQUE FINANCE ASSURANCE – CONSEILLER(E) SPÉCIALISÉ(E) EN PATRIMOINE (H/F)

Référentiel de formation :

Première année de Master :

Module Fondamentaux Banque 

• Marchés des capitaux/ Economie et politique monétaire/Firme bancaire/Conférences de méthode

La clientèle des Particuliers et leur marché

• Environnement Bancaire/ Accueil Client: Entretien Découverte/ Satisfaction client

Identification et proposition de solutions Banque Asssurance 

• Client et compte de dépôt/ Epargne Monétaire/ Epargne Assurance/Valeurs mobilières/ Assurance de biens et de personnes/ crédits aux particuliers

Accompagnement du client dans les événement de sa vie

• Fiscalité et régimes patrimoniaux/ Transmission du Patrimoine

Développement du portefeuille et gestion des risques

• Environnement réglementaire/développement de la vigilance aux risques opérationnels/Développement de portefeuille et stratégie de la banque

Technologies et méthodes de transformation digitale

• Pass omnicanal/ La transformation numérique des banques/ Pilotage du changement avec la gestion de projet

Deuxième année de Master :

Environnement & stratégie de la banque 

• Enjeux et défis actuels de la Banque/ Stratégie, Marketing, communication / Droit Bancaire

Mise en œuvre d’une démarche relationnelle adaptée à une clientèle patrimoniale

• Prise en charge du client “bonne gamme”/ Préparation de l’entretien de découverte/Approche globale et analyse de la situation du client

Propositions de solutions patrimoniales adaptées

• Préconisations de solutions patrimoniales et matrimoniales/ Optimisation de la situation fiscale du client/ Gestion des revenus et stratégie patrimoniale

Actifs financiers et marchés de capitaux

• Principe d’analyses et de gestion des actifs financiers / Bourse, marché des actions, gestion obligataire/ Pratique des marchés dérivés

Projet tutoré

• Suivi du projet tutoré

Finance, risques et négociation

• Analyse financière et boursière/Produits financiers et allocation d’actifs/ Négociation commerciale/ Risques Bancaires/ Stratégie Patrimoniale et personnes morales

Proposition de solutions patrimoniales adaptées

• Présentation de scénarii/ Impacts des préconisations/ Réponses aux questions du client

Contribution au développement de la clientèle patrimoniale

• Concrétisation des propositions faites aux clients/ analyse et développement du portefeuille/analyse des performances commerciales/mesure de la satisfaction client

Grand oral, épreuve de synthèse et professionnelles

Nombre d’heures prévisionnelles* : 1085H

* information non contractuelle

Modalités d’évaluation :

• En cours et en fin de formation
• Examens ponctuels et/ou Contrôle en Cours de Formation (CCF).

Modalités Passerelle & Equivalence Blocs de compétences :

• Possibilité Passerelle  NON*
• Possibilité Equivalences NON*

*Pour plus de détails et connaître les passerelles & les équivalences de  blocs de compétences, merci de nous contacter svp.

 Modalités de validation des compétences :

• Possibilité de valider tout ou partie des blocs de compétences *

*Le diplôme est délivré au candidat qui a obtenu une moyenne générale ≥ à 10 sur 20 à l’ensemble des évaluations affectées de leur coefficient. Le candidat ajourné conserve, à sa demande, le bénéfice des notes ≥ à 10 sur 20 et présente l’ensemble des unités non détenues.

Méthodes mobilisés :

• Pédagogie active en présentiel et/ou en distanciel : cours théoriques, travaux pratiques, études de cas, travaux de groupe, mises en situation opérationnelles.

Pour en savoir plus :

https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/38542

Coût de la formation :

10 200 Euros*

*Montant indicatif, montant pris en charge par l’OPCO

Rémunération :

Sous contrat d’apprentissage  : entre 1 484,21 € et 2067,67 € brut mensuel selon votre âge.
*Montant indicatif et non contractuel

Rythme :

Cursus de 24 mois, en moyenne 1 mois en formation théorique à l’organisme de formation, 1 mois en formation pratique en entreprise

1ère année : 532 heures de formation et 2nde année : 600 heures de formation*

*temps indicatif et non contractuel

Phases d’immersion professionnelle :

• Découverte : Entretien d’accueil avec votre tuteur et maître d’apprentissage, observation des acteurs de l’agence bancaire et de la filière patrimoniale via doublure, appropriation de l’environnement de travail et des outils du Conseiller en Patrimoine

• L’approche des activités du Conseiller Bancaire et Patrimoniale : Mise en oeuvre de la méthode de conseil /vente des conseillers financiers et des outils du Conseiller spécialisé en Patrimoine

• La maîtrise du face à face client  : Exercer la mission de Conseiller spécialisé en Patrimoine en doublure avec son tuteur. La maîtrise du face à face client

• La professionnalisation et l’autonomie : Mobiliser des connaissances, des savoirs faire et des comportements nécessaires à la réalisation efficace de la mission de conseiller spécialisé en patrimoine.

Pré requis :

• Etre éligible au contrat d’apprentissage (moins de 30 ans à la signature du contrat)*
• Etre titulaire d’une licence générale en économie, gestion, AES, Droit, MASS… ou d’une Licence pro Banque avec la mention bien et en alternance au sein de La Banque Postale .
• Avoir eu une expérience commerciale et/ou dans la relation client
• Être mobile pour la partie pratique

Conditions d’admission Bordeaux : attention, seuls les titulaires d’une licence banque obtenue avec la Banque Postale peuvent faire une poursuite d’étude et prétendre au MASTER 1 (mention AB et la moyenne à toutes les notes universitaires).

*conformément aux dispositions légales, pas de limite d’âge pour les personnes reconnues en qualité de travailleurs handicapés (RQTH)

Déroulé de l’admission :

• Inscription sur le site internet de Formaposte.
• Pré-sélection sur dossier (étude de dossier) par Formaposte
• Information collective ou individuelle
• Pré sélection & admissibilité des partenaires pédagogiques délégués
• Entretien de motivation (en physique ou à distance) avec l’employeur La Poste

Double inscription à prévoir sur Formaposte et les partenaires éducatifs (ESB &Université partenaire, DIFCAM, UBO)

Accessibilité Handicap :

Cette offre de formation est accessible également et sans limite d’âge au candidat (H/F) Reconnu en Qualité de Travailleur Handicapé en adéquation avec l’exercice du métier visé.

Contact Référent Handicap : Caroline PERRIN (c.perrin@formaposte.net)

CONSEILLER SPECIALISE EN PATRIMOINE H/F

Contexte :

Dans le cadre des objectifs de développement du chiffre d’affaires de La Banque Postale, vous assurez l’intégralité de la relation commerciale auprès d’une clientèle « haut de gamme ».

Missions :

• Vous installez une relation durable et de confiance avec une clientèle avertie que vous rencontrez en agence ou à domicile si besoin.
• Vous réalisez des bilans patrimoniaux et élaborez des projets d’investissement permettant à vos clients de défiscaliser leurs biens et revenus.
• Vous exercez un devoir de conseil lié à la valorisation d’actifs, en fonction de l’appétence au risque et des objectifs moyens/long termes, propres à chacun de vos clients.
• Vous les accompagnez dans la résolution de leurs problématiques successorales par préconisation de dispositifs d’abattements, donation, assurance ou prévoyance.
• Vous démarchez une clientèle « à potentiel » par prospection, référencement, recommandation ou prescription.
• Vous instruisez les dossiers de crédits immobiliers et prenez des décisions tarifaires

Poursuite d’études :

Poursuite d’études vers des diplômes de niveau 8 (équivalent doctorat).

Débouchés :

• Conseiller clientèle en patrimoine ou professionnelle
• Analyste risque crédit en banque
• Gestionnaire d’actifs ou de trésorerie
• Chargé d’études financement / assurance

Taux de réussite aux examens 2023* sur ce dispositif : 100 %

*réussite aux examens en cours sur les alternants Formaposte Grand Ouest

Taux de poursuite d’études global des alternants sortants 2023* : 25 %. 

**Extraction logiciel de Gestion YPAREO Formaposte Grand Ouest 

Taux de Satisfaction et de recommandation global des alternants Formaposte 2023* : 71 % 

**Extraction logiciel de Gestion YPAREO Formaposte Grand Ouest 

Taux d’insertion professionnelle global 2023* : 86 %

*Extraction logiciel de Gestion YPAREO Formaposte Grand Ouest 

Taux de rupture global des alternants 2023*: 11 % 

*Extraction logiciel de Gestion YPAREO Formaposte Grand Ouest