Conditions
  • Vous êtes titulaire (ou en cours d'obtention) d'un BAC+3
  • Titulaire du permis de conduire français ou européen souhaité
  • Avoir moins de 30 ans (sauf Bénéficiaires de l'obligation d'emploi des travailleurs handicapés.)

Pourquoi choisir cette formation ?

Cette formation vous permettra de vous former au métier de conseiller spécialisé en Patrimoine dans le domaine de la banque assurance.  Vous pourrez acquérir une connaissance approfondie des fondamentaux de la banque et de l’assurance, développer les comportements indispensables à la vie d’entreprise et se préparer à devenir un collaborateur polyvalent pour intégrer une équipe commerciale patrimoniale. Elle vous permettra d’obtenir un Master 1 et 2 Monnaie Banque Finance par le Ministère Education nationale de Niveau 7.

 

Pendant 24 mois, vous développerez votre connaissance des marchés financiers et des profils clients, les démarches de prospection, de conseil et de vente auprès de clients  ciblés « patrimoniaux ». Vous analyserez chaque profil client de manière personnalisée, pour conseiller avec expertise chacun d’entre eux. Vous proposerez les offres les plus adaptées à leurs besoins et leurs projets afin de  développer leur patrimoine dans le respect déontologiques de la réglementation bancaire.

La formation en détails

PROGRAMME

Enseignements théoriques et professionnels 

 

Master 1 :

 

  • Module Mise à niveau : Fondamentaux Banque
  • La clientèle des Particuliers et leur marché
  • Le Conseiller de clientèle et son environnement
  • L’équipement bancaire du client particulier
  • Les besoins de financement du client particulier
  • La vie du compte du particulier

 

Master 2 :

 

  • Environnement économique et financier de la gestion patrimoniale
  • Environnement juridique et fiscal de la gestion patrimoniale
  • Mettre en œuvre une démarche relationnelle adaptée à une clientèle bancaire patrimoniale « bonne gamme »
  • Proposer des solutions patrimoniales adaptées aux besoins de la clientèle bancaire « bonne gamme »
  • Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale « bonne gamme » dans un établissement
  • Outils et méthodes / Projet tutoré
VOTRE ALTERNANCE

Rémunération

 

  • Sous contrat d’apprentissage : salaire mensuel entre 85% et 100% du SMIC selon âge et niveau de qualification

 

Rythme 

 

  • Cursus de 24 mois, en moyenne 1  mois en formation théorique à l’organisme de formation, 1 mois en formation pratique en entreprise

 

Phases d’immersion professionnelle

 

  • Découverte -6 mois : Entretien d’accueil avec votre tuteur et maître d’apprentissage, observation des acteurs de l’agence bancaire et de la filière patrimoniale via doublure, appropriation de l’environnement de travail et des outils du Conseiller en Patrimoine

 

  • L’approche des activités du Conseiller Bancaire et Patrimoniale -6 mois : Mise en oeuvre de la méthode de conseil /vente des conseillers financiers et des outils du Conseiller spécialisé en Patrimoine

 

  • La maîtrise du face à face client -6 mois : Exercer la mission de Conseiller spécialisé en Patrimoine en doublure avec son tuteur. La maîtrise du face à face client

 

  • La professionnalisation et l’autonomie -6 mois : Mobiliser des connaissances, des savoirs faire et des comportements nécessaires à la réalisation efficace de la mission de conseiller spécialisé en patrimoine.
VOTRE ADMISSION

Pré requis

 

  • Etre éligible au contrat d’apprentissage (moins de 30 ans à la signature du contrat)*
  • Etre titulaire d’une licence générale en économie, gestion, AES, Droit, MASS… ou d’une Licence pro Banque avec la mention bien et en alternance au sein de La Banque Postale .
  • Avoir eu une expérience commerciale et/ou dans la relation client
  • Être de nationalité française ou ressortissant de l’Union Européenne ou avoir un titre de séjour portant la mention «salarié» en cours de validité à l’entrée en formation
  • Être mobile sur un ou plusieurs département(s) Nouvelle Aquitaine

 

 

*conformément aux dispositions légales, pas de limite d’âge pour les personnes reconnues en qualité de travailleurs handicapés (RQTH)

NB : Les étudiants étrangers hors Union européenne ne sont pas autorisés à s’inscrire à une formation en apprentissage ou en contrat de professionnalisation (cf. Article code du travail R 5221-6), exception faite d’ un cursus de formation sanctionné par un diplôme conférant le grade de master (cf. Article code du travail R 5221-7)

 

Déroulé admission

 

  • Pré sélection sur dossier
  • Pré sélection du partenaire éducatif
  • Entretien de motivation avec L’employeur La Poste

Double inscription à prévoir sur Formaposte et Université 

METIER VISE

CONSEILLER SPECIALISE EN PATRIMOINE H/F

 

Contexte

 

Dans le cadre des objectifs de développement du chiffre d’affaires de La Banque Postale, vous assurez l’intégralité de la relation commerciale auprès d’une clientèle « haut de gamme ».

 

Missions

 

  • Vous installez une relation durable et de confiance avec une clientèle avertie que vous rencontrez en agence ou à domicile si besoin.
  • Vous réalisez des bilans patrimoniaux et élaborez des projets d’investissement permettant à vos clients de défiscaliser leurs biens et revenus.
  • Vous exercez un devoir de conseil lié à la valorisation d’actifs, en fonction de l’appétence au risque et des objectifs moyens/long termes, propres à chacun de vos clients.
  • Vous les accompagnez dans la résolution de leurs problématiques successorales par préconisation de dispositifs d’abattements, donation, assurance ou prévoyance.
  • Vous démarchez une clientèle « à potentiel » par prospection, référencement, recommandation ou prescription.
  • Vous instruisez les dossiers de crédits immobiliers et prenez des décisions tarifaires
Conditions
  • Vous êtes titulaire (ou en cours d'obtention) d'un BAC+3
  • Titulaire du permis de conduire français ou européen souhaité
  • Avoir moins de 30 ans (sauf Bénéficiaires de l'obligation d'emploi des travailleurs handicapés.)

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