MASTER Droit Economie Gestion – CONSEILLER SPÉCIALISÉ PATRIMOINE (H/F)

Enseignements théoriques et professionnels

Master 1

• Fondamentaux économiques et stratégiques de l’activité bancaire
• Introduction à l’ingénierie financière
• Introduction au management bancaire et financier
• Fondements juridiques et fiscaux de l’activité bancaire et financière
• Le chargé de clientèle et le marché des particuliers
• Les solutions de financement et d’épargne du particulier et autres services
• La posture et la gestion active des clients

Master 2

• Analyser l’environnement macro- économique et réglementaire de la banque
• Maîtriser les notions et outils de base de l’ingénierie financière et patrimoniale
• Appréhender les principales composantes du management bancaire et financier
• Mise en œuvre une démarche relationnelle adaptée à une clientèle patrimoniale
• Proposer des solutions patrimoniales adaptées aux besoins de la clientèle bancaire « bonne gamme »
• Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale « bonne gamme » dans un établissement
• Projet  tutoré

Rémunération 

• Sous contrat d’apprentissage : salaire mensuel entre 85% et 100% du SMIC selon âge et niveau de qualification

Rythme 

• Cursus de 24 mois, en moyenne 1 mois en formation théorique à l’organisme de formation, 1 mois en formation pratique en entreprise

Phase d’immersion professionnelle

• Découverte -6 mois : Entretien d’accueil avec votre tuteur et maître d’apprentissage, observation des acteurs de l’agence bancaire et de la filière patrimoniale via doublure, appropriation de l’environnement de travail et des outils du Conseiller en Patrimoine
• L’approche des activités du Conseiller Bancaire et Patrimoniale -6 mois : Mise en oeuvre de la méthode de conseil /vente des conseillers financiers et des outils du Conseiller spécialisé en Patrimoine
• La maîtrise du face à face client -6 mois : Exercer la mission de Conseiller spécialisé en Patrimoine en doublure avec son tuteur. La maîtrise du face à face client
• La professionnalisation et l’autonomie -6 mois : Mobiliser des connaissances, des savoirs faire et des comportements nécessaires à la réalisation efficace de la mission de conseiller spécialisé en patrimoine.

Pré requis

• Etre éligible au contrat d’apprentissage (moins de 30 ans à la signature du contrat)*
• Etre titulaire d’un diplôme de niveau Bac+3 (commerce et distribution de préférence)
• Avoir eu une expérience commerciale et/ou dans la relation client
• Être de nationalité française ou ressortissant de l’Union Européenne ou avoir un titre de séjour portant la mention «salarié» en cours de validité à l’entrée en formation
• Être mobile sur un ou plusieurs département(s) Nouvelle Aquitaine et Haute Occitanie

*conformément aux dispositions légales, pas de limite d’âge pour les personnes reconnues en qualité de travailleurs handicapés (RQTH)

NB : Les étudiants étrangers hors Union européenne ne sont pas autorisés à s’inscrire à une formation en apprentissage ou en contrat de professionnalisation (cf. Article code du travail R 5221-6), exception faite d’ un cursus de formation sanctionné par un diplôme conférant le grade de master (cf. Article code du travail R 5221-7)

Déroulé admission

• Pré sélection sur dossier
• Pré sélection du partenaire éducatif avec tests écrits et oraux
• Entretien de motivation avec L’employeur La Poste

CONSEILLER SPECIALISE EN PATRIMOINE H/F

Contexte

Dans le cadre des objectifs de développement du chiffre d’affaires de La Banque Postale, vous assurez l’intégralité de la relation commerciale auprès d’une clientèle « haut de gamme ».

Missions

• Vous installez une relation durable et de confiance avec une clientèle avertie que vous rencontrez en agence ou à domicile si besoin.
• Vous réalisez des bilans patrimoniaux et élaborez des projets d’investissement permettant à vos clients de défiscaliser leurs biens et revenus.
• Vous exercez un devoir de conseil lié à la valorisation d’actifs, en fonction de l’appétence au risque et des objectifs moyens/long termes, propres à chacun de vos clients.
• Vous les accompagnez dans la résolution de leurs problématiques successorales par préconisation de dispositifs d’abattements, donation, assurance ou prévoyance.
• Vous démarchez une clientèle « à potentiel » par prospection, référencement, recommandation ou prescription.
• Vous instruisez les dossiers de crédits immobiliers et prenez des décisions tarifaires